腾讯最大股东要在FacebookLibra上复制投资神话

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18年前,Naspers以3400万美元投资入股腾讯;18年后,Naspers的投资回报近5000倍。Facebook Libra会成为第二个投资回报的神话吗?

Facebook在6月18日推出加密货币项目Libra时,还公布了首批合作的27家公司,其中包括一家名为PayU的支付公司。

值得注意的是,PayU是南非传媒巨头Naspers的全资子公司,而Naspers是腾讯最大股东。

腾讯5月14日发布的2018年全年财报显示,Naspers持有腾讯31.1%股份,是其最大股东。作为对比,腾讯创始人马化腾的持股比例为8.61%。

腾讯最大股东要在FacebookLibra上复制投资神话

据Libra白皮书的描述,第三方机构要投入1000万美元才可能成为其合作伙伴。PayU进入Libra首批合作公司名单,表明它至少向其投资1000万美元。换言之,腾讯最大股东Naspers投资了Facebook加密货币。

由于投资腾讯大获成功,Naspers的投资一直备受关注。现在,它可能会在Facebook Libra上复制像18年前投资腾讯那样的伟大投资。

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腾讯最大股东Naspers是什么来头?

Naspers是一家成立于1915年的跨国传媒公司,1994年9月在约翰内斯堡交易所上市。目前Naspers在非洲所有企业中市值排名第一,被称为“非洲最有价值公司”。

腾讯最大股东要在FacebookLibra上复制投资神话

多年经营让Naspers从一家传媒公司成功转型为综合业务型公司。它的业务既包括覆盖全球130多个国家的电子媒体,也包括风险投资。Naspers投资过俄罗斯互联网公司Mail.ru,也曾投资全球最大外卖公司Delivery Hero和全球最大分类信息网站OLX。

当然,它最为人津津乐道的是对腾讯的投资。2001年,开发出即时通讯软件QQ的腾讯在成立第3年就获得1800万用户,而当年全中国网民也就只有3300万。然而随着用户不断增长,服务器和技术的要求也越来越高。不断增加的开支让初创期的腾讯陷入资金短缺的困境之中。

在辗转借钱、寻求收购等尝试均告失败之后,腾讯等来了Naspers的投资。通过间接控制的全资子公司MIH,Naspers投资3400万美元入股腾讯,最高峰时拥有超过45%的腾讯股份,后因腾讯上市等原因稀释至33.2%。

随着腾讯成长为全球第三大市值互联网公司。2018年, Naspers持有的腾讯股份市值超过1500亿美元,加上套现的98.1亿美元,收益增长4950倍。

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双方合作的背后逻辑

腾讯最大股东要在FacebookLibra上复制投资神话

△Naspers CEO鲍勃·范·迪克  

为何要投资Facebook加密货币Libra?

在接受科技媒体TechCentral采访时,Naspers CEO鲍勃·范·迪克(Bob van Dijk)解释道,加密货币允许人们实现无成本价值转移,这在当前的法币世界无法实现,但又能对社会产生巨大而积极的影响,因此具有很高的投资价值。

“法币系统存在巨大损耗和浪费,跨境汇款的用户很多情况下要支付高额费用。加密货币能让人们在价值转移时免于损耗和高额成本,这是我喜欢它的主要原因。”

范·迪克表示,Facebook与其合作主要是看中了南非、印度、拉丁美洲等市场的潜力。 这些地区在支付领域属于等增长型市场,对Facebook很有吸引力。

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Facebook Libra瞄准非洲汇款市场

对Facebook来说,非洲的确是个相当重要的市场。

Facebook的目标是通过Libra建立一套“无国界的货币”,服务全球市场中尚无银行账户的个体。统计显示,这部分人群的数量大约为17亿,大多数分布于非洲。 而在非洲,这里有一个非常显著的金融机会——汇款。

作为几代人的习俗,身处欧洲、北美的非洲侨民会将赚得的收入寄给非洲老家的亲戚和朋友,这构成了非洲汇款的主要来源。据世界银行统计,2017年撒哈拉以南非洲(俗称“黑非洲”)的汇款为370亿美元,预计2019年将达到400亿美元左右。 考虑到世界银行仅统计正规渠道的汇款,同时排除汇到北非国家的资金,如果算上以上资金,整个非洲大陆的汇款总数将更高。汇款甚至成为部分非洲国家的经济支柱,例如利比里亚27%的GDP来自汇款。

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这也导致非洲的汇款费率极高,在世界各地排名第一。如下图所示,世界银行的统计数据显示,每汇款200美元,撒哈拉以南非洲就要缴纳大约9.4%的费率。

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高昂的跨境汇款收费成为Facebook Libra进入非洲市场的绝佳机会。

科技商业媒体Quartz指出,Facebook Libra进入非洲市场存在两大优势:

一是非洲大陆强大的移动货币文化,当地人基本都愿意将资金投入到移动账户中使用,导致MPesa等移动支付公司在非洲深受欢迎;

二是Facebook的产品在非洲使用很广,尤其是WhatsApp,它是非洲最受欢迎的移动通讯工具。

现在,Facebook Libra具备了第三大优势——“非洲最有价值公司”Naspers的支持。

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腾讯是否会“间接”投资Facebook Libra?

6月18日Facebook推出Libra后不久,一张截图被媒体大量传播。截图显示,腾讯创始人马化腾在一条朋友圈下点评Facebook加密货币,“技术并不难,就看监管是否允许”。

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监管是国内企业涉足加密货币业务的一大挑战。2017年9月4日,央行等七部委下发《关于防范代币发行融资风险的公告》,明确规定任何组织和个人不得非法从事代币发行融资活动。公告发布后,很多区块链项目和交易所宣布退币或转战海外。此后,该公告也成为国内从业区块链业务的基本规定。

2018年,腾讯传出注册波币、infcoin等商标,引发外界对其涉足加密货币的猜测。但事后腾讯予以否认,表示波币、infcoin只是游戏道具名称。目前来看,腾讯对区块链的关注依旧主要集中在技术和应用层面。

然而在国外,加密金融得到越来越多金融和科技巨头的关注。美国最大商业银行摩根大通在今年2月宣布推出加密货币JPM Coin;IBM在3月宣布与Busan Bank等6家国际银行达成稳定币开发合作。此后,富达、E-Trade、TD Ameritrade等金融机构均传出涉足加密货币交易的消息。

国外加密金融的快速发展,激起国内研究者对中国区块链和加密金融的担忧。在Facebook加密货币发布之前,数字资产研究院研究员孟岩指出,美国主流经济正在一步步拥抱区块链和加密资产,而“中国相关行业在这样重大的事件面前,无法有所回应,非常令人担忧”。 “如果在数字经济革命新的阶段,中国不能积极参与。 不但将在新的竞争中落于完全被动,而且在互联网和金融科技领域已经取得的优势也可能丧失殆尽。

随着Naspers成为Facebook Libra首批合作公司之后,一个问题被抛了出来——腾讯是否会通过Naspers,间接成为Facebook Libra的合作公司?

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